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行业痛点
面临的挑战
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财富业务客户需求多样化、个性化程度高
信托财富业务作为私行类经营,客户需求多样化、个性化程度高,需借助数字化手段深度洞察客户,实现精准服务与一站式需求满足,提升体验。
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普惠业务外呼效率低,规模化触达困难
贷款核实、投诉触达等场景依赖人工,成本高、响应慢。受限于人员精简,难以实现及时、规模化触达,影响客户体验。
Image
合规营销约束严格,人工运营成本高
营销需严格执行合格投资者认证与双录。监管要求高,人工核身及双录成本高昂,需AI辅助以降低运营压力。
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客户时间有限,线下服务承接能力不足
高端客户面访难,需自助渠道办理常见业务;渠道客户量大,中台难以人工覆盖,需轻量化工具完成签约、双录等任务。
方案能力
数字营销:精准触达,深耕私域
以客户全生命周期运营为核心,构建 “数据驱动+多渠道协同”的数字化营销体系,实现获客、运营、转化全链路提效。

立即咨询

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智能客服:降本增效,合规保障
构建“人机协同+全流程合规”的智能客服体系,覆盖呼入咨询、外呼触达、合规质检核心场景。

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智能音视频:合规双录,远程协同
基于自研的ZRTC音视频技术,打造安全高效的音视频服务平台,满足信托业务合规与便捷化需求。

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财富直销,全流程线上化运营
构建pp、小程序、鸿蒙版一体化直销平台,实现信托业务全流程数字化、营销精准化、服务便捷化。

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 信托业数字化全场景解决方案-数字营销:精准触达,深耕私域
方案价值
Image营销效能提升
潜在客户精准识别率提升30%+,产品推介与路演邀约转化率提升25%,理财经理事务性工作负荷降低40%。
Image服务成本优化
AI语音机器人节省人工90%,智能客服分流60%+常规咨询,AI自助外呼首联,客服人工成本节省80%,客服人效提升4倍。
Image合规风险可控
95%交易客户自助AI双录,合规质检覆盖率达100%,人员成本降低90%
Image业务规模增长
财富直销App存量用户转线上率超95%,积分商城年兑换次数达2万+。
Image
应用场景
 信托业数字化全场景解决方案-营销活动
营销活动
  • 客户经理通过企微、短信、App等渠道邀约客户参与线下路演或线上营销活动;对未转化客户回访拒绝原因并开展二次营销;通过客户标签体系精准推送产品资讯、理财早报,实现个性化触达与潜在客户培育。
 信托业数字化全场景解决方案-客户服务
客户服务
  • 客户拨电或APP线上查询产品详情、净值走势、信息披露,咨询App操作、双录流程、赎回规则;信托接听客户投诉、开展贷后回访、首联外呼响应监管投诉;提供合规资质审核、资产配置建议、权益变更查询等服务。
 信托业数字化全场景解决方案-自助交易
自助交易
  • 客户自助线上办理信托业务,包括产品认申购、家族信托/家庭服务信托设立、受益权转让、合格投资者认证、风险测评;通过智能音视频完成合规双录、远程面签、电子签约,以及财产交付、合同确认等全流程服务。
客户案例
  • 五矿信托
  • 外贸信托
  • 昆仑信托
  • 浙金信托
五矿信托
  • 连续7年稳定运营客户端,客户自助交易占比95%,年成交额过千亿。构建产品中心,集中托管产品参数和分析数据,搭建4K资产配置体系,从客户、产品、市场、持仓各个维度,给客户全新的资产配置服务体验。
 信托业数字化全场景解决方案-五矿信托
外贸信托
  • 全媒体信创呼叫中心,统一服务、统一运维。多系统融合协助业务办理,贷前、贷后、征信。AI机器人提供高效替代人工100%完成首联任务。
 信托业数字化全场景解决方案-外贸信托
昆仑信托
  • 实现客户端(苹果 / 安卓 / 鸿蒙 / 微信小程序)、服务器、管理端全链路国产化部署,满足信创要求,实现人工负荷降低60%,客户满意度提升30%+。依托全信创环境的自研AI智能音视频技术打造自助双录+远程协同模式,搭配全量智能质检系统保障合规。
 信托业数字化全场景解决方案-昆仑信托
浙金信托
  • 提供的服销运营一体化解决方案,依托得助企微SCRM、得助客户数据平台、得助营销自动化、活动积分平台等产品,实现营销数据闭环,营销转化率提升20-30%,有效提升高端财富管理业务营销能力,形成了适合财富管理业务场景和特色的SOP营销自动化流程。
 信托业数字化全场景解决方案-浙金信托
最新动态
NEWS

信托业数字化全场景解决方案

覆盖精准营销、智能客服、合规双录、客户端场景,以AI技术打破数据孤岛、简化业务流程,实现降本增效、合规风险可控,优化客户全旅程体验,助力信托业务高质量增长。
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行业痛点
面临的挑战
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财富业务客户需求多样化、个性化程度高
信托财富业务作为私行类经营,客户需求多样化、个性化程度高,需借助数字化手段深度洞察客户,实现精准服务与一站式需求满足,提升体验。
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普惠业务外呼效率低,规模化触达困难
贷款核实、投诉触达等场景依赖人工,成本高、响应慢。受限于人员精简,难以实现及时、规模化触达,影响客户体验。
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合规营销约束严格,人工运营成本高
营销需严格执行合格投资者认证与双录。监管要求高,人工核身及双录成本高昂,需AI辅助以降低运营压力。
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客户时间有限,线下服务承接能力不足
高端客户面访难,需自助渠道办理常见业务;渠道客户量大,中台难以人工覆盖,需轻量化工具完成签约、双录等任务。

方案能力

数字营销:精准触达,深耕私域Image

以客户全生命周期运营为核心,构建 “数据驱动+多渠道协同”的数字化营销体系,实现获客、运营、转化全链路提效。

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智能客服:降本增效,合规保障Image

构建“人机协同+全流程合规”的智能客服体系,覆盖呼入咨询、外呼触达、合规质检核心场景。

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智能音视频:合规双录,远程协同Image

基于自研的ZRTC音视频技术,打造安全高效的音视频服务平台,满足信托业务合规与便捷化需求。

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财富直销,全流程线上化运营Image

构建pp、小程序、鸿蒙版一体化直销平台,实现信托业务全流程数字化、营销精准化、服务便捷化。

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方案价值
Image营销效能提升
潜在客户精准识别率提升30%+,产品推介与路演邀约转化率提升25%,理财经理事务性工作负荷降低40%。
Image服务成本优化
AI语音机器人节省人工90%,智能客服分流60%+常规咨询,AI自助外呼首联,客服人工成本节省80%,客服人效提升4倍。
Image合规风险可控
95%交易客户自助AI双录,合规质检覆盖率达100%,人员成本降低90%
Image业务规模增长
财富直销App存量用户转线上率超95%,积分商城年兑换次数达2万+。

应用场景

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营销活动

  • 客户经理通过企微、短信、App等渠道邀约客户参与线下路演或线上营销活动;对未转化客户回访拒绝原因并开展二次营销;通过客户标签体系精准推送产品资讯、理财早报,实现个性化触达与潜在客户培育。
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客户服务

  • 客户拨电或APP线上查询产品详情、净值走势、信息披露,咨询App操作、双录流程、赎回规则;信托接听客户投诉、开展贷后回访、首联外呼响应监管投诉;提供合规资质审核、资产配置建议、权益变更查询等服务。
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自助交易

  • 客户自助线上办理信托业务,包括产品认申购、家族信托/家庭服务信托设立、受益权转让、合格投资者认证、风险测评;通过智能音视频完成合规双录、远程面签、电子签约,以及财产交付、合同确认等全流程服务。

客户案例

 信托业数字化全场景解决方案-五矿信托
五矿信托
  • 连续7年稳定运营客户端,客户自助交易占比95%,年成交额过千亿。构建产品中心,集中托管产品参数和分析数据,搭建4K资产配置体系,从客户、产品、市场、持仓各个维度,给客户全新的资产配置服务体验。
 信托业数字化全场景解决方案-外贸信托
外贸信托
  • 全媒体信创呼叫中心,统一服务、统一运维。多系统融合协助业务办理,贷前、贷后、征信。AI机器人提供高效替代人工100%完成首联任务。
 信托业数字化全场景解决方案-昆仑信托
昆仑信托
  • 实现客户端(苹果 / 安卓 / 鸿蒙 / 微信小程序)、服务器、管理端全链路国产化部署,满足信创要求,实现人工负荷降低60%,客户满意度提升30%+。依托全信创环境的自研AI智能音视频技术打造自助双录+远程协同模式,搭配全量智能质检系统保障合规。
 信托业数字化全场景解决方案-浙金信托
浙金信托
  • 提供的服销运营一体化解决方案,依托得助企微SCRM、得助客户数据平台、得助营销自动化、活动积分平台等产品,实现营销数据闭环,营销转化率提升20-30%,有效提升高端财富管理业务营销能力,形成了适合财富管理业务场景和特色的SOP营销自动化流程。
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